2019年中国建设银行春季招聘笔试试题

133、X公司在编制财务报告时，下列信息不应作为会计政策在报表附注中披露的有（    ）。

A、采用移动加权平均法作为存货的发出计量方法

B、对其投资性房地产采用公允价值模式进行后续计量

C、固定资产可收回金额的计算根据公允价值减去处置费用后的净额与预计未来现金流量价值孰高确定

D、对其持有的固定资产不动产按照50年计提折旧

134、大型纪录电影《厉害了，我的国》在全国各大院线上映，国产大型客机C919等“大国重器”在影片中悉数亮相，展现了中国的国家实力。研发C919大飞机的中国商用飞机有限责任公司注册资金190亿元。

下列有关该公司的说法中，错误的有（    ）。

A、该公司应当向股东发行股票作为出资凭证

B、该公司股东以出资额为限对公司承担责任

C、该公司可向社会公开募集股资，发起人为2-200人

D、该公司监事会可对公司董事和高级管理人员的工作进行监督，是决策机构

135、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有下列情形的，持票人可以行使追索权（    ）。

A、承兑人或者付款人死亡、逃逸

B、承兑人或者付款人被依法宣告破产

C、汇票被拒绝承兑

D、承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

136、管理技能是指组织中各级管理者运用流程、技术和知识完成管理任务的能力。下列关于管理技能的说法中，正确的有（    ）。

A、管理层级越高，越需要制定长期计划，工作中概念技能所占的比例也就越大

B、管理者不一定需要熟练掌握他所管理的团队的技术技能

C、组织中较低层次的管理者只要带领下属完成工作目标即可，不需要人际技能

D、管理技能可以通过培训、工作设计、行为管理等组织行为来发展

137、产品生命周期即一种新产品从开始进入市场到被市场淘汰的整个过程。下列关于产品生命周期各阶段营销重点的说法，正确的有（    ）。

A、产品介绍期的营销重点是快速占领市场

B、产品成长期的营销重点是强化品牌忠诚度

C、产品成熟期的营销重点是防止竞争者进入

D、产品衰退期的营销特点是提高市场占有率

138、建设银行积极推动国际业务产品服务创新，将区块链等新技术与贸易金融业务有机结合，可有效实现福费廷交易在线撮合、电文和单据在线传输，极大地提升了时效性、安全性和用户体验。以下选项中属于区块链技术特征的有（    ）。

A、利用由自动化即脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据

B、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据

C、利用中心化数据思维重构金融行业底层架构

D、利用块链式数据结构来验证与存储数据

139、以下关于过程改进的说法中，正确的有（    ）。

A、软件过程改进的框架包括软件过程基础设施、过程改进路线图、软件过程评估方法和软件过程改进计划

B、过程能力成熟度模型基于这样的理念：改进过程将会改进产品，尤其是软件产品

C、软件过程改进不是一次性的，要反复进行

D、在评估后要把发现的问题转化为软件过程改进计划

140、入侵检测系统包括（    ）。

A、网络入侵检测系统

B、链路状态入侵检测系统

C、数据包过滤入侵检测系统

D、主机入侵检测系统

141、下列指标中属于时点指标的有（    ）。

A、2017年某市生产10488亿元

B、2017年末某市常住人口695万人

C、2017年某市城镇居民人均可支配收入34725元

D、2017年末某市共有卫生机构859个

142、在开展信贷业务时，要明确目标客户并进行客户画像。客户画像不仅需要文字的描述，而且需要用数据定量体现。下列属于针对大学生的校园消费贷款的客户画像标签的有（    ）。

A、年龄一般在18-30岁，学历主要有大专、本科、研究生，学校有“985”、“211”和一般院校之分

B、一般收入来源主要来自父母资助

C、购买产品主要是电子产品，如手机、电脑等，这类商品的价格在1000-10000元不等

D、该类客户对资金需求呈现短、小、频、急、散的特点

143、2018年5月，中国建设银行首家“无人银行”在上海设立。以下关于“无人银行”的说法中，正确的有（    ）。

A、提供免费阅读服务体验

B、提供VR、AR元素游戏体验

C、是一个以智慧、共享、体验、创新为特点的全自助智慧服务平台

D、充分运用了生物识别、语音识别、数据挖掘等最新金融科技成果

144、针对城市建设、未来运营与城市居民不同金融需求，建设银行在“善行城建”整体品牌下又推出系列品牌，为新时代城市建设与运营添砖加瓦，体现建设银行致力于新时代中国城市建设，惠及城市新老市民，共建和谐美丽新城市。这些系列品包括（    ）。

A、“服务益城”

B、“融智兴城”

C、“科技造城”

D、“融资建城”

145、建设银行致力建设美好生活，使百姓共享现代金融发展成果。2018年，建设银行经营与创新围绕（    ）“三大战略”展开，形成了金融科技驱动、金融理念引领、战略协同发展的好势头。

A、住房租赁

B、零售优先

C、金融科技

D、普惠金融

材料

Americans shopping for a mattress online may find the selection at Casper, a New York-based mattress startup, somewhat lacking. Unlike brick-and-mortar shops, which offer dozens of models, the startup sells just three. And yet Casper’s customers are spoiled for choice at the till. Those who cannot afford to pay with a debit or credit card, or Pay Pal, can pay by instalments over six to 12 months. Those who make payments on time can enjoy the service free.

Such “point-of-sale” loans, which have been around for decades in one form or another, are becoming increasingly popular in America. Consumers who might previously have financed big-ticket purchases such as furniture, electronics or home-improvement projects with a credit card are now opting to borrow at the checkout, often with an initial  interest rate. These short-term credit products were once the domain of big banks like Wells Fargo, which finances consumer purchases, and Synchrony Financial, an issuer of store-branded credit cards. Now tech startups are entering the market with innovative techniques for underwriting and approving potential borrowers, often in seconds.

Some new entrants offer credit mainly through online merchants. Many target affluent youngsters with simple borrowing terms and partnerships with high-end brands. Affirm, an online lender based in San Francisco, was founded by Max Levchin, who co-founded Pay Pal. It has agreements with 1,500 online retailers, including Nest, which sells smart thermostats, and Peloton, which sells internet-connected exercise bikes.

Affirms loans, which typically range from $500 to $5,000, tend to carry higher interest rates than traditional credit cards. But the firm says borrowers end up paying less because they are not subject to hidden fees or compound interest, and have a set pay-off date. Its figures suggest that merchants using the service see revenue increase by  thanks to shopping baskets that are bigger and less likely to be abandoned before check out is complete.

Other lenders partner with brick-and-mortar sellers. Greensky, an Atlanta-based lender founded in 2006, arranges financing for home improvements, elective medical procedures and other pricey items. Rather than lend the money, it matches merchants like Home Depot with banks like Suntrust and Regions Financial to finance their loans. Loans are arranged face-to-face by the retailer or contractor making the sale, cutting the risk of fraud. Greensky, which makes money by charging fees to both merchants and banks, earned $326m in revenue and $139m in net income in 2017. It went public in May and is now valued at $3.5bn, making it America’s fourth most valuable fintech company.